סוכן פנסיוני, ייעוץ פנסיוני ותכנון פרישה
מתכננים היום, חיים בביטחון מחר. ייעוץ פנסיוני ובדיקת פנסיה מקצועית — קרן פנסיה, קופת גמל, קרן השתלמות וביטוח מנהלים, כולל בדיקת דמי ניהול ותכנון פרישה מותאם אישית.
תחומי ההתמחות
ארבעה עולמות תוכן מרכזיים שבהם המשרד מלווה לקוחות פרטיים, משפחות ועסקים — מהיום הראשון ועד לפרישה.
תכנון פרישה ופנסיה
ייעוץ פנסיוני וליווי אישי בתכנון פרישה, קיבוע זכויות ומימוש קצבאות מקרן פנסיה, ביטוח מנהלים, קופת גמל וקרן השתלמות.
בדיקת פנסיה וביטוח
בדיקת פנסיה ותיק ביטוח קיים או בניית תיק חדש — כולל בדיקת דמי ניהול בקרן פנסיה, ביטוח חיים, בריאות, משכנתא ואובדן כושר עבודה.
בדיקת כפל ביטוחים
זיהוי כפילויות בין פוליסות חיים, בריאות, אובדן כושר עבודה ומשכנתא — מניעת תשלום כפול, סגירת פערי כיסוי וייעול עלויות הביטוח.
פיננסים
פתרונות מותאמים אישית: גמל להשקעה, תיקון 190, תיקי השקעות מנוהלים, פוליסות חיסכון, הלוואות ונכסים אלטרנטיביים.
מוכנים לבדוק איפה אתם עומדים?
שיחת ייעוץ ראשונית ללא התחייבות — נבין את המצב הנוכחי ונגבש תכנית פעולה ברורה.
קבעו שיחה עכשיוייעוץ פנסיוני, בדיקת פנסיה ודמי ניהול — כל מה שחשוב לדעת
מה עושה סוכן פנסיוני?+
סוכן פנסיוני מלווה אותך בבחירה וניהול של קרן פנסיה, קופת גמל, קרן השתלמות וביטוח מנהלים — כולל בדיקת דמי ניהול, מסלולי השקעה, כיסויים ביטוחיים ותכנון פרישה מותאם אישית.
מה כוללת בדיקת פנסיה?+
בדיקת פנסיה כוללת סקירה של כל מוצרי הפנסיה שלך — קרן פנסיה, קופת גמל, קרן השתלמות וביטוח מנהלים — בדיקת דמי ניהול מהצבירה ומההפקדה, התאמת מסלול השקעה וזיהוי כפילויות וחוסרים.
מהם דמי ניהול סבירים בקרן פנסיה?+
בקרן פנסיה נגבים דמי ניהול מהפקדה שוטפת ומצבירה. אפשר להתמקח ולהגיע לדמי ניהול נמוכים משמעותית מברירת המחדל, בהתאם לגובה החיסכון ולתנאי המשא ומתן מול הגוף המוסדי.
מתי כדאי להתחיל בתכנון פרישה?+
מומלץ להתחיל תכנון פרישה 10–15 שנים לפני מועד הפרישה, אך גם 5 שנים לפני יש מקום לשיפור: קיבוע זכויות, תיקון 190, מיצוי הטבות מס ובחירת מסלול משיכה מיטבי.